💡 律咖编者按：
本文由律咖网社群读者 enigmatic jelly 投稿分享。
为了方便大家阅读，律咖网编辑 JingJing（微信：lvga2015）对原文进行了细致的逻辑润色与合规性整理。希望能给正在 新加坡 创业路上的你带来真实的参考。

我从辽宁岫岩来海南读大学，学的是智能物流工程。那时候以为未来是AGV小车、仓储算法、光伏组件搬运机器人——结果毕业三年，我蹲在新加坡Geylang一间共享办公室里，白天调试机械臂的负载传感器，晚上翻着新加坡会计与企业管理局（ACRA）的公开注册记录，试图搞清楚：为什么一个连公司地址都没见过的客户，能用S$800买个本地董事，然后卷走上千万美金？

上周，我在一个跨境创业者微信群里看到一条消息，有人转发了新加坡警方通报：一对兄妹，Lee Ay Ling 和 Lee Chia Yen，因运营名为 Interconnect 的公司，为外国客户伪造本地董事，被判处10个月监禁，五年内禁止担任董事。他们名下的109家公司中，有16家被用于国际商业邮件诈骗（BEC），涉案金额高达1890万新元。

我盯着屏幕，手心出汗。因为就在三个月前，我也差点接了同一个客户的单子。

一、Geylang的“合规幻觉”：你以为的便利，是别人眼中的漏洞

我刚来新加坡时，觉得这里“透明、高效、讲规则”。直到我认识了两个做公司注册代理的朋友——他们说：“现在做注册，没人真见客户了。”

Interconnect 的故事，不是孤例。它代表了2020年疫情后，新加坡跨境合规体系被系统性挤压的缩影。

  • 2018年：Interconnect 拒绝远程开户，坚持要求客户飞来新加坡面签，验证身份和商业意图。
  • 2020年4月：疫情封锁，银行允许远程开户，他们开始“效率优化”——109家公司，109个本地董事，全部线上完成，无一见面。

DPP Vincent Ong 在法庭上说：“Lee Ay Ling 和 Chia Yen 明知这些验证是必须的，否则他们不会做公司注册。”——这句话像一记耳光。他们不是不懂规则，而是选择性无视规则，直到规则反噬。

我学物流的，最懂“系统漏洞”。一个机械臂如果跳过安全校准，它可能撞坏整个产线。同理，一个注册代理跳过KYC（了解你的客户），它可能成为洗钱链条的起点。

我见过一个越南客户，说要开公司买光伏板出口到印尼。他发来的文件齐全，甚至有越南工商部盖章。但他说：“我不来新加坡，你们寄董事身份证给我拍照就行。”
我拒绝了。
他骂我“效率低”，转头去了Geylang另一家“更快”的机构。

三个月后，那家公司被冻结，账户里有87万美元来自中国山东的一家光伏逆变器公司——那家公司，是诈骗案的受害者。

二、我现在的“三不原则”：不是怕麻烦，是怕坐牢

作为副业起步的创业者，我做机械臂的租赁和运维，但我也帮几个朋友处理过公司注册——不是为了赚钱，是因为我太清楚：你签的每一份董事任命书，都可能成为你未来的刑事记录。

现在我坚持三条原则：

  1. 不接受无面谈客户
    即使对方愿意视频，我也要求：

    • 用新加坡本地SIM卡拨通我的号码（非WhatsApp）
    • 展示护照原件 + 当地酒店入住记录
    • 用我的手机拍一张他手持当天报纸的视频（日期必须清晰）

  2. 不使用“现成董事”
    我只推荐真实居住在新加坡的个人，且必须能提供：

    • 新加坡身份证（NRIC）原件
    • 最近3个月水电账单
    • 一份书面声明，说明“自愿担任董事，无经济利益”

  3. 不签署空白合同
    所有服务协议，必须明确：

    • 董事职责范围
    • 客户承诺不用于非法用途
    • 若涉及资金流动，必须提供商业合同、发票、银行流水

我知道这会让客户觉得“太麻烦”。但你知道吗？真正想合规的客户，会感谢你；而想钻空子的，根本不会留下痕迹。

📌 常见问题（FAQ）

Q1：如果客户说“我只用董事名义，不参与运营”，这样合法吗？

A：绝对不合法。

  • 步骤：任何董事，无论是否“挂名”，在法律上都对公司的所有行为承担连带责任（《新加坡公司法》第157条）。
  • 路径：查阅 ACRA 官网 > “Director’s Duties” > “Nominee Director Guidelines”。
  • 要点清单：
    ✅ 董事必须能出席董事会
    ✅ 必须了解公司业务
    ✅ 必须能证明其居住在新加坡
    ❌ “我只是挂名” ≠ 法律豁免

Q2：我听说有些律师能“快速安排”董事，靠谱吗？

A：不靠谱，且高风险。

  • 步骤：查询新加坡律师公会（Law Society of Singapore）官网，搜索持牌律师姓名。
  • 路径：https://www.lawsociety.org.sg > “Find a Lawyer” > 筛选“Corporate & Commercial”。
  • 要点清单：
    ✅ 律师不会承诺“24小时安排董事”
    ✅ 律师会要求你提供商业计划书和资金来源证明
    ✅ 律师会建议你开银行账户前先做尽职调查（DD）

Q3：如果我已经用了一个“可疑董事”，现在怎么办？

A：立即行动，别等警察上门。

  • 步骤：
    1. 书面通知董事终止任命（保留邮件/快递凭证）
    2. 向ACRA提交《Director Resignation Form》（Form 45）
    3. 启动内部审计：检查公司银行流水、合同、发票是否异常
  • 路径：ACRA官网 > “Business Services” > “Change Director Details”
  • 要点清单：
    ✅ 保留所有沟通记录（至少7年）
    ✅ 如有资金异常，咨询新加坡金融管理局（MAS）反洗钱部门
    ✅ 不要试图“注销公司”掩盖问题——这可能构成“妨碍司法”

结论：我的四条行动建议（2026年版）

  1. 把“合规”当成你的第一道安全锁
    不是“为了应付检查”，而是为了不被卷入别人的犯罪。你不是银行，但你的公司账户，可能是洗钱的跳板。

  2. 永远记录，永远留痕
    所有客户沟通，用微信发完后，再发一封邮件总结。即使对方是熟人，也要写：“如无异议，我将按此流程推进。”——这是你未来唯一的盾牌。

  3. 别迷信“本地人”
    一个新加坡身份证，不代表一个可靠的人。我见过本地人帮人挂名董事，收S$500/月，最后被起诉时哭着说：“我以为只是帮忙。”

  4. 如果你犹豫，就暂停
    如果你心里有“这会不会有问题？”的念头——你已经知道答案了。停下来，问 JingJing（微信：lvga2015），或者去ACRA官网查一次。

我来自中国东北的小县城，小时候家里连空调都没有。来新加坡，不是为了当“金融掮客”，而是想用我学的智能物流技术，帮光伏企业降低搬运损耗。
可我越来越明白：在跨境创业里，最贵的不是设备，而是你对规则的轻视。

前几天我和编辑 JingJing 聊起这件事，她说：“很多人以为新加坡是‘避税天堂’，其实它是‘合规熔炉’——你踩错一步，整个系统都会把你烧干净。”

我信了。

如果你也在新加坡做跨境，哪怕只是帮朋友注册个公司——请记住：你不是在卖服务，你是在决定别人有没有明天。

延伸阅读

🔸 Singapore siblings jailed for running nominee director scheme tied to $18.9M business email scam 🗞️ 来源: Lvga.com – 📅 2026-04-20
🔗 阅读原文

🔸 Chng Kok Leng Bernard and Tay Chee Seng sentenced for acting as nominee directors in fraudulent company setups 🗞️ 来源: Lvga.com – 📅 2026-04-20
🔗 阅读原文

请知悉：律咖网（Lvga.com）是跨境创业公开信息与内容分享平台，不提供法律、税务、会计或合规服务。
本文内容基于公开资料，并由人工编辑与 AI 工具协助整理，仅供信息参考之用，不构成任何法律、投资、移民或商业决策建议。
政策可能随时间变化，请以官方渠道与当地持牌专业人士意见为准。
如内容有需要修订之处，欢迎随时与我联系。

如果你觉得这篇文章戳中了你的焦虑，或者你正面临类似的困境——
不妨加一下 JingJing 的微信：lvga2015。
她不是律师，也不是顾问，但她懂很多创业者踩过的坑。
我们不是要“帮你注册公司”，
只是想让你，别在无意中，成了别人犯罪的帮凶。